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[股票融资系统]瑞幸造假牵连金融机构西藏信托3亿贷款涉险

  贷款还没到期,持仓亏损可能已经超过八成。瑞幸咖啡造假丑闻暴露,跌倒的是一干金融机构。
  美股上市公司瑞幸咖啡(NASDAK:LK)4月2日晚间自曝,2019年二季度至四季度,公司存在22亿元的销售造假。造假丑闻暴露后,该公司在金融机构的未偿债务也随之面临险境。虽然一些机构在瑞幸造假败露前已全身而退,但仍有一些金融机构面临险境。已知债务中,仅西藏信托的一笔借款金额就达到3亿元。
  而造假丑闻持续发酵,引发的股价连续暴跌,也让一众大牌机构陷入尴尬。截至美国时间4月3日,瑞幸咖啡的最新收盘价仅5.38美元。而就在3个多月前,仍有多家国际投行增持瑞幸咖啡,一些机构甚至在浑水发出造假指控后,仍在增持瑞幸咖啡。
  西藏信托3亿贷款涉险
  根据瑞幸咖啡招股书,截至2019年3月底,该公司有息负债中,主要包含两笔,其中包括短期银行借款6558万元,长期借款2.99亿元(长期借款中期限超过一年的金额1.53亿元),合计金额约3.6亿元(均为人民币)。
  上述长期借款是一笔信托贷款。根据披露,2018年6月,瑞幸咖啡与TTCO签订了一份营运资金贷款协议,获得期限两年、最高额为人民币3亿元(折合4470万美元)的信托贷款,该贷款年化利率为8%。
  招股书还显示,为了获得这笔质押贷款,瑞幸咖啡将所持有的“北京外商独资企业”48%的股权,质押给了TTCO,瑞幸咖啡董事会主席陆正耀、CEO钱治亚同时提供了个人担保。
  虽然招股书中并未点明提供融资的金融机构全称,但公开资料显示,这家名为“TTCO”的金融机构乃是西藏信托,被质押股权的“北京外商独资企业”则是香港瑞幸100%持股的瑞幸咖啡有限公司(下称“北京瑞幸”)。
  瑞幸咖啡上述信托贷款,一度出现在西藏信托的官网上,目前仍可找到痕迹。在西藏信托官网2018年的公司大事记栏目,西藏信托表示,2018年7月,以瑞幸咖啡为代表的创投债业务顺利落地两单,开拓投贷联动的新思路,并称公司创投债项目“瑞幸咖啡”于2019年5月在美国上市。
  西藏信托官网2019年6月25日新闻披露,该公司大力开拓消费金融、创投债等多个业务模式,特别是新探索的创投债业务,助力瑞幸咖啡顺利完成股权融资,最终成功在美上市。不过,该公司网站上的这些内容,在瑞幸咖啡造假暴露后已经不见踪迹。
  除了上述贷款,TTCO还对瑞幸咖啡进行了股权投资。根据招股书披露,为了得到扩展融资,瑞幸咖啡向这家授出了认股权证,可以对其进行6000万元的股权投资。2019年4月,瑞幸咖啡向其一家附属公司发行了15211股可转换可赎回优先股,代价为890万美元。
  随着瑞幸咖啡业绩造假败露,公司可能面临严重的法律后果,以及境外投资者集体诉讼的巨额赔偿,在造假中负有责任的管理层,可能也要受到严重的刑事处罚。而上述3亿元的信托贷款或许早已使用殆尽。公开信息显示,截至2019年3月底,瑞幸咖啡未偿还总额为人民币2.998亿元(折合4470万美元),西藏信托如今已面临险境。
  而按照发生时间推算,瑞幸咖啡在西藏信托的这笔贷款,目前仍在有效期内。启信宝信息显示,2018年7月25日,瑞幸中国将持有的2400万股北京瑞幸股权,质押给了西藏信托,该质押目前仍在有效状态。
  西藏信托未来将何以脱身?
  有机构事发前脱身
  在上市之前,瑞幸咖啡还向多家金融机构和类金融机构进行了多笔融资。但比西藏信托幸运的是,这些机构在瑞幸咖啡造假暴露前,可能就已经脱身而去。
  2019年3月,瑞幸中国曾以动产作抵押,在中关村租赁进行4500万元的租赁融资。瑞幸咖啡当时曾回应称,此举为常规设备融资租赁,为保证资产价值最大化。可查信息显示,这笔动产抵押有效期为2019年3月27日至2020年3月31日。这意味着,在瑞幸咖啡造假自曝前两天,这笔租赁融资已经到期。
  虽然租赁抵押已经到期,但资金是否偿付,目前仍然未知。第三方信息显示,目前相关质押仍然有效。
  除了上述机构,瑞幸咖啡此前还在浦发银行、光大融资租赁等机构进行了多笔融资。
  根据招股书披露,2018年5月,瑞幸咖啡在光大融资租赁进行3.5亿元的租赁融资,期限12个月,年化利率为5.22%,瑞幸咖啡为此向光大融资租赁提供了担保,陆正耀以UCAR INC的3530万股担保。此外,瑞幸咖啡还于2019年3月,在浦发银行进行了最高6000万元的贷款,期限为9个月。

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